Regulación
septiembre 26, 2022
Las 6 preguntas clave para entender el eIDAS
Con la llegada de los servicios digitales empezó a hacer falta un estándar o normativa que garantizase la seguridad en las operaciones a distancia. A grandes rasgos, así surge el eIDAS. En esta publicación, tratamos 6 preguntas clave para entender el eIDAS de una forma sencilla. ¿Comenzamos? 1 – ¿Qué es el eIDAS? El eIDAS […]
junio 14, 2022
El problema de la regulación de los DEX y cómo solucionarlo
El exchange descentralizado o DEX supone una importante evolución tecnológica respecto a un exchange centralizado de las criptomonedas. En un exchange descentralizado, el intercambio se hace a través de blockchains y smart contracts, lo que supone una mayor seguridad, pero también un mayor desafío. En concreto, su regulación. ¿Quieres saber a qué problemas se enfrenta […]
junio 7, 2022
La UE quiere regular la Inteligencia Artificial
El anhelo de entender la inteligencia humana y crear un ser inteligente es un deseo humano muy antiguo. Hasta ahora, el arte era el conducto apropiado para explorarlo. Personajes como la criatura del Dr. Frankenstein o HAL, la computadora inteligente de la película 2001: odisea en el espacio, responden a este impulso. Con los avances […]
abril 20, 2022
¿Qué es la Autentificación Reforzada del Cliente o SCA?
El aumento de la ciberdelincuencia y los casos de fraude requieren cada vez mayores medidas de protección. Por eso, como habrás notado, en los últimos tiempos hemos tenido que adaptarnos a algunos cambios, en materia de seguridad y autenticación, cuando navegamos por internet. En este contexto, surge el marco SCA o Autenticación Reforzada de Cliente […]
marzo 11, 2022
La debida diligencia de KYC en la UE
Hace unos días, la OCCRP reveló que el gigante bancario europeo Credit Suisse contaba con más de 18 000 cuentas asociadas a delincuentes, personas sancionadas y acusadas de soborno, corrupción, lavado de dinero, entre otros delitos financieros. Recientemente, otros bancos europeos líderes, como Danske Bank, Deutsche Bank, ING, ABN Amro, DNB, Commerzbank, etc., se han […]
febrero 22, 2022
¿Qué es el "regtech"?
Hoy hablamos de regtech o de cómo abordar el cumplimiento regulatorio con tecnología. ¿En qué contexto surge el regtech? La pandemia del Covid-19 ha acelerado en gran medida la digitalización de los servicios. Esta digitalización viene acompañada de mayores riesgos de seguridad (principalmente porque la digitalización se traduce en exposición a nuevos modelos de distribución […]
enero 26, 2022
¿Qué es el Reglamento eIDAS?
El eIDAS es una normativa que establece un estándar común para los sistemas de identificación y autenticación electrónica entre los Estados miembros de la Unión Europea. Ahondamos más en este artículo. Definición del eIDAS El sistema europeo de reconocimiento de identidades electrónicas, más conocido como eIDAS (del inglés electronic IDentification, Authentication and trust Services) es […]
enero 20, 2022
La Diligencia Debida y el KYC, ¿son lo mismo?
El blanqueo de capitales mueve billones al año. Las empresas y gobiernos incurren en pérdidas millonarias por culpa de esta actividad. Los procesos Conoce a tu cliente (KYC) y Debida diligencia del cliente (CDD) ayudan a paliar sus efectos. Aunque KYC y CDD tienen muchas similitudes, no se refieren al mismo proceso. En este artículo, […]
diciembre 9, 2021
¿Qué relación hay entre la normativa PSD2 y la verificación de identidad?
¿Alguna vez te has preguntado cómo de seguros son los servicios de pago de las plataformas online en las que compras? Nosotros sí, por eso hoy queremos hablar de la PSD2, la normativa que se encarga de garantizar la protección y seguridad de los compradores en internet. ¿Qué es la PSD2? La PSD2 (Payment Services […]
