Como é que funciona?

A fraude de identidade sintética é um tipo de fraude em que é criada uma identidade falsa utilizando informações reais e fictícias. Neste tipo de fraude, os criminosos utilizam informações pessoais de diferentes pessoas, tais como nomes, moradas, números de segurança social, datas de nascimento, etc., para criar uma identidade falsa que não pertence a nenhuma pessoa real.

O processo de cometer uma fraude de identidade sintética contém normalmente os seguintes passos:

Recolha de informações: os criminosos recolhem informações pessoais de diferentes fontes, como bases de dados públicas, redes sociais, registos de crédito, entre outros.

Criação de identidade falsa: os criminosos combinam as informações recolhidas para criar uma nova identidade falsa. Em alguns casos, podem até utilizar informações falsas para completar a identidade.

Verificação de identidade: os criminosos utilizam a nova identidade falsa para se candidatarem a serviços financeiros, como cartões de crédito, empréstimos, contas bancárias, entre outros. Nalguns casos, podem até candidatar-se a empregos ou serviços públicos.

Construção da identidade: os criminosos constroem a identidade falsa ao longo do tempo, utilizando informações e serviços financeiros para aumentar a credibilidade da identidade.

Uso fraudulento: uma vez construída a identidade falsa, os criminosos podem usá-la para realizar diferentes tipos de fraude, como roubo de identidade, fraude de cartão de crédito, lavagem de dinheiro, entre outros.

A fraude de identidade sintética pode ser difícil de detectar, uma vez que os criminosos utilizam informações reais para criar a identidade falsa. Além disso, os criminosos podem também utilizar diferentes identidades falsas para levar a cabo as suas actividades fraudulentas, o que dificulta a sua detecção.

Como o detectar?

A detecção da fraude de identidade sintética pode ser difícil, uma vez que envolve a criação de uma identidade falsa utilizando informações reais e falsas. No entanto, existem alguns sinais de aviso que o podem ajudar a detectar a fraude de identidade sintética:

Coerência das informações: verificar se as informações fornecidas são coerentes e consistentes em todos os documentos e registos.

L a fonte da informação: e certificar-se de que é fiável e legítima.

Actividade da conta: e garantir que é coerente com o comportamento típico do titular da conta.

Documentação: Certifique-se de que os documentos apresentados são autênticos e que não foram falsificados ou adulterados.