La fraude à l’identité synthétique est un type de fraude qui consiste à créer une fausse identité en utilisant des informations à la fois réelles et fictives. Dans ce type de fraude, les criminels utilisent les informations personnelles de différentes personnes, telles que les noms, les adresses, les numéros d’assurance nationale, les dates de naissance, etc. pour créer une fausse identité qui n’appartient à aucune personne réelle.
Le processus de fraude à l’identité synthétique comprend généralement les étapes suivantes :
Collecte d’informations : les criminels collectent des informations personnelles à partir de différentes sources, telles que les bases de données publiques, les réseaux sociaux, les dossiers de crédit, entre autres.
Création d’une fausse identité : les criminels combinent les informations collectées pour créer une nouvelle fausse identité. Dans certains cas, ils peuvent même utiliser de fausses informations pour compléter l’identité.
Vérification d’identité : les criminels utilisent la nouvelle fausse identité pour demander des services financiers, tels que des cartes de crédit, des prêts, des comptes bancaires, entre autres. Dans certains cas, ils peuvent même postuler à des emplois ou à des services gouvernementaux.
Construction de l’identité : les criminels construisent leur fausse identité au fil du temps, en utilisant des informations et des services financiers pour renforcer la crédibilité de l’identité.
Utilisation frauduleuse : une fois la fausse identité construite, les criminels peuvent l’utiliser pour réaliser différents types de fraude, tels que l’usurpation d’identité, la fraude à la carte de crédit, le blanchiment d’argent, entre autres.
La fraude à l’identité synthétique peut être difficile à détecter, car les criminels utilisent de vraies informations pour créer la fausse identité. En outre, les criminels peuvent également utiliser différentes fausses identités pour mener à bien leurs activités frauduleuses, ce qui rend leur traçabilité difficile.
Comment la détecter ?
Il peut être difficile de détecter la fraude à l’identité synthétique, car elle implique la création d’une fausse identité à l’aide d’informations vraies et fausses. Toutefois, certains signes avant-coureurs peuvent vous aider à repérer la fraude à l’identité synthétique, vérifiez :
: vérifiez que les informations fournies sont cohérentes et homogènes dans tous les documents et enregistrements.
L la source de l’information : assurez-vous qu’elle est fiable et légitime.
Activité du compte : et s’assurer qu’elle correspond au comportement habituel du titulaire du compte.
La documentación: asegúrate la autenticidad de los documentos presentados y de que no sean falsificados o manipulados.
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