Listas PEPs y de sanciones: cómo asegurar el cumplimiento normativo en la verificación de identidad remota

En el proceso de digital onboarding, la verificación de la identidad se ha vuelto una parte fundamental para asegurar la seguridad y el cumplimiento normativo en las transacciones en línea. Uno de los aspectos cruciales en este proceso es la revisión de las listas PEPs (Personas Expuestas Políticamente) y de sanciones.

¿Qué son las listas PEPs y de sanciones?

Las listas PEPs y de sanciones son bases de datos internacionales mantenidas por diferentes organismos gubernamentales y organizaciones internacionales. Estas listas contienen información sobre personas y entidades que están sujetas a restricciones legales, financieras o comerciales debido a su relación con actividades políticas o sanciones internacionales.

Las PEPs son personas que ocupan o hayan ocupado cargos políticos destacados, como jefes de estado, ministros, altos funcionarios del gobierno, políticos de alto rango, embajadores, jueces, magistrados, etc. Estas personas se consideran de alto riesgo en términos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

Por otro lado, las listas de sanciones incluyen a personas, organizaciones o países que están sujetos a restricciones financieras o comerciales como resultado de sanciones internacionales. Estas sanciones pueden ser impuestas por organizaciones internacionales como la Organización de las Naciones Unidas (ONU), la Unión Europea (UE) o el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, por nombrar algunas.

La importancia de revisar las listas PEPs y de sanciones

Revisar manualmente todas las listas PEPs y de sanciones puede ser un proceso complejo y tedioso. Estas listas se actualizan regularmente y contienen miles de nombres y entidades. Además, están redactadas en diferentes idiomas y formatos, lo que dificulta aún más el proceso de revisión.

Afortunadamente, existen soluciones de verificación de identidad remota que pueden automatizar este proceso y brindar resultados precisos y actualizados en cuestión de segundos. Estas soluciones utilizan tecnología avanzada, como algoritmos de inteligencia artificial y aprendizaje automático, para comparar de forma eficiente los datos proporcionados por los usuarios con las listas PEPs y de sanciones.

Beneficios de utilizar una solución de verificación de identidad con lista PEPs y de sanciones integradas:

• Ahorro de tiempo y recursos: La automatización del proceso de revisión de listas permite a las empresas ahorrar tiempo y recursos al evitar la revisión manual y reducir el riesgo de errores humanos.
• Cumplimiento normativo: Al utilizar una solución de verificación de identidad con lista PEPs y de sanciones integradas, las empresas pueden estar seguras de que están cumpliendo con las regulaciones y requisitos legales en materia de seguridad y prevención del lavado de dinero.
• Actualización constante: Las soluciones de verificación de identidad remota actualizan automáticamente las listas PEPs y de sanciones, asegurando que los resultados sean precisos y estén al día.
• Mayor seguridad: Al evitar asociaciones con personas o entidades relacionadas con actividades ilícitas, las empresas pueden proteger su reputación y evitar daños a largo plazo.

Conclusión

La revisión de las listas PEPs y de sanciones es fundamental para garantizar el cumplimiento normativo en la verificación de identidad remota. Obtener una solución de verificación de identidad integrada con estas listas ofrece a las empresas una forma eficiente y precisa de prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el incumplimiento de sanciones.

Al automatizar este proceso, las empresas pueden ahorrar tiempo y recursos, cumplir con las regulaciones legales aplicables y evitar asociaciones riesgosas. Además, esta medida proporciona una mayor seguridad y protección a la reputación de la empresa a largo plazo. 

No te pierdas nuestras próximas publicaciones donde profundizaremos en otros aspectos clave para asegurar un proceso de verificación de identidad remota eficiente y seguro.