Clients à haut risque dans la vérification d'identité

En matière de vérification d’identité à distance, il est essentiel que les entreprises soient en mesure d’identifier les types de clients à haut risque. Ces personnes présentent des risques accrus, tels que la fraude, le blanchiment d’argent ou l’usurpation d’identité, qui peuvent nuire à la réputation et à la sécurité de toute organisation. Dans cet article, nous examinerons sept types de clients à haut risque et la manière de les identifier efficacement.

1. Fraudeurs connus

Les fraudeurs connus sont des personnes qui ont été impliquées dans des activités frauduleuses par le passé. Il est essentiel de reconnaître ces clients avant l’intégration pour protéger votre entreprise. L’un des moyens de les identifier consiste à mettre en œuvre une vérification de la base de données sur les fraudes. Cette vérification vous permet de croiser les informations sur les clients avec des bases de données ou des listes de surveillance de fraudeurs connus.

2. Personnes politiquement exposées (PPE)

Les personnes politiquement exposées, ou PPE, sont des personnes qui occupent des postes publics importants ou qui ont des liens étroits avec eux. Ces personnes courent un risque plus élevé d’être impliquées dans des activités de corruption ou de blanchiment d’argent. Pour identifier les PPE, vous pouvez utiliser des sources de données fiables qui fournissent des listes de PPE et effectuer des contrôles réguliers au cours du processus d’intégration.

3. Personnes sanctionnées

Les personnes sanctionnées sont celles qui ont fait l’objet de restrictions de la part de gouvernements ou d’organismes internationaux en raison de leur implication dans des activités illégales ou de leurs liens avec des organisations terroristes. Pour identifier les personnes sanctionnées, vous pouvez utiliser des listes de sanctions provenant de sources fiables et vous conformer aux règles de filtrage des sanctions.

4. Clients à forte valeur ajoutée

Les clients de grande valeur sont ceux qui disposent d’importantes ressources financières ou qui effectuent des transactions importantes. Bien qu’ils ne soient pas intrinsèquement à haut risque, ils peuvent tout de même attirer l’attention des criminels. L’identification des clients de grande valeur vous permet d’allouer des ressources appropriées à leur contrôle préalable tout en minimisant le risque de faciliter des activités illicites.

5. Sociétés écrans

Les sociétés écrans sont souvent utilisées comme couverture pour le blanchiment d’argent ou d’autres activités illicites. Pour identifier les sociétés écrans, vous pouvez effectuer des contrôles de vérification en vérifiant les détails de l’enregistrement de la société, les actionnaires et la structure de la société. En outre, la vérification de la stabilité financière de la société et de ses transactions antérieures peut aider à identifier les activités suspectes.

6. Identités synthétiques

Les identités synthétiques sont créées en combinant des informations vraies et fausses pour créer une fausse identité. Ces identités sont couramment utilisées à des fins frauduleuses. Pour détecter les identités synthétiques, il est important de valider minutieusement les informations relatives aux clients. Il peut s’agir de vérifier les documents d’identité, de recouper les données et de procéder à des contrôles biométriques.

7. Industries à haut risque

Certains secteurs comportent intrinsèquement un risque plus élevé en raison de leur nature ou des exigences réglementaires. Il s’agit par exemple des jeux d’argent en ligne, des crypto-monnaies ou des divertissements pour adultes. L’identification des clients associés à des secteurs à haut risque peut vous aider à adapter vos processus de diligence raisonnable en conséquence.

Conclusion

L’identification des types de clients à haut risque est une étape critique du processus de vérification d’identité à distance. En mettant en œuvre des méthodes d’identification efficaces telles que les vérifications dans les bases de données sur les fraudes, les vérifications PEP, les listes de sanctions, la vérification des entreprises et la validation approfondie des informations sur les clients, les entreprises peuvent atténuer les risques et protéger la réputation et la sécurité de leur organisation.