¿Qué son las Public Exposed Persons (PEP)?

Las listas PEP (Public Exposed Persons) son registros o bases de datos que contienen información sobre personas que ocupan cargos públicos o de relevancia en la sociedad y que, por tanto, están expuestas a situaciones de riesgo como el soborno, la corrupción o el lavado de dinero. Estas listas son utilizadas por las entidades financieras y las autoridades gubernamentales para prevenir y detectar actividades ilícitas. Las listas PEP pueden incluir información sobre políticos, funcionarios públicos, empresarios, líderes religiosos, entre otros, y su uso es obligatorio en muchos países como parte de los esfuerzos para combatir la corrupción y el lavado de dinero.

¿A quién se considera una Persona Políticamente Expuesta (PEP)?

Una Persona Políticamente Expuesta (PEP) es una persona que ocupa o ha ocupado un cargo público destacado o que tiene una estrecha relación con alguien que ocupa o ha ocupado ese tipo de cargo. En general, se considera PEP a cualquier persona que tenga una alta responsabilidad en la toma de decisiones políticas, administrativas o judiciales, ya sea a nivel nacional o internacional. Por ejemplo, se consideran PEP a los jefes de estado, los miembros del gobierno, los diputados o senadores, los jueces, los magistrados, los alcaldes, entre otros. También se consideran PEP a los familiares cercanos o asociados a estas personas, como cónyuges, hijos, padres, hermanos, socios comerciales, entre otros. En resumen, cualquier persona que tenga una posición de poder o influencia en la sociedad puede ser considerada como una PEP.

¿Por qué son necesarias las PEP y la detección de sanciones?

Las listas PEP (Personas Políticamente Expuestas) y las listas de sancionados son herramientas importantes para prevenir y combatir la corrupción, el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Estas herramientas permiten a las entidades financieras y a las autoridades gubernamentales identificar a personas y organizaciones que puedan estar involucradas en actividades ilícitas.

La detección de sanciones permite identificar a personas y organizaciones que han sido sancionadas por actividades ilícitas, como el terrorismo o el tráfico de drogas. Estas sanciones pueden incluir la congelación de activos o la prohibición de realizar transacciones financieras. La inclusión de estas personas y organizaciones en las listas de sanciones permite a las entidades financieras y a las autoridades gubernamentales evitar cualquier transacción financiera con ellos.

¿Quién decide quién es una persona públicamente expuesta?

La decisión de quién es considerado una Persona Políticamente Expuesta (PEP) o a quién se sanciona es tomada por diferentes organismos y entidades, dependiendo del país y la jurisdicción en cuestión.

En general, las autoridades gubernamentales son las encargadas de mantener las listas de PEP y sanciones. Estas pueden incluir agencias gubernamentales como el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, la Unión Europea, la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE) y otras organizaciones internacionales.

Las entidades financieras, como bancos y casas de cambio, son responsables de verificar si sus clientes están en las listas de PEP o sanciones. En algunos países, las entidades financieras están obligadas por ley a realizar esta verificación antes de realizar cualquier transacción financiera.

En cuanto a la decisión de sancionar a una persona u organización, esta suele ser tomada por las autoridades gubernamentales competentes, como los departamentos de justicia o de seguridad nacional. Estas decisiones suelen estar basadas en investigaciones y pruebas que indican que la persona u organización está involucrada en actividades ilícitas, como el lavado de dinero, la corrupción o el financiamiento del terrorismo.

En resumen, la decisión de quién es considerado una PEP o a quién se sanciona es tomada por diferentes organismos y entidades, dependiendo del país y la jurisdicción en cuestión, y suele estar basada en investigaciones y pruebas de actividades ilícitas.

¿Cuántos tipos de listas PEP existen?

Existen diferentes tipos de Personas Políticamente Expuestas (PEP), dependiendo de su nivel de exposición y responsabilidad en la toma de decisiones políticas o administrativas. A continuación, se describen los tres tipos principales de PEP:

1. PEP de alto nivel: son personas que ocupan o han ocupado cargos políticos o administrativos de alto nivel, como jefes de estado, ministros, gobernadores, alcaldes, entre otros.
2. PEP de nivel intermedio: son personas que ocupan o han ocupado cargos políticos o administrativos de nivel intermedio, como diputados, senadores, concejales, directores de empresas estatales, entre otros.
3. PEP de bajo nivel: son personas que ocupan o han ocupado cargos políticos o administrativos de bajo nivel, como asesores, secretarios, asistentes, entre otros.

Es importante destacar que la definición de PEP puede variar de un país a otro, y que algunas entidades financieras y reguladoras también incluyen a familiares cercanos o asociados de las PEP en sus listas de control. Además, algunas jurisdicciones también pueden tener definiciones específicas de PEP para ciertos sectores, como el financiero o el inmobiliario.