Come le neobanche possono prosperare con l'IDV

Le neobanche, note anche come banche digitali o online, hanno rivoluzionato il settore bancario tradizionale grazie alla loro esperienza d’uso senza soluzione di continuità, ai tassi d’interesse competitivi e alle caratteristiche innovative. Queste istituzioni finanziarie virtuali operano esclusivamente online e la loro base di clienti sta crescendo rapidamente grazie alla loro convenienza e flessibilità.

L’importanza della verifica dell’identità a distanza per le neobanche

Una sfida cruciale che le neobanche devono affrontare è quella di verificare l’identità dei loro clienti senza interazioni faccia a faccia. Nell’ambiente digitale, le attività fraudolente come il furto d’identità e l’acquisizione del conto sono molto preoccupanti. Una soluzione affidabile e sicura per la verifica dell’identità (IDV) è essenziale per mitigare questi rischi e garantire la conformità alle normative KYC (Know Your Customer).

L’IDV remoto consente alle neobanche di stabilire un legame di fiducia con i propri clienti durante il processo di onboarding, verificando la loro identità in modo trasparente e sicuro. Sfruttando tecnologie avanzate come l’intelligenza artificiale (AI) e l’apprendimento automatico (ML), le neobanche possono automatizzare il processo di verifica dell’identità, ridurre gli attriti e migliorare l’esperienza complessiva del cliente.

Vantaggi dell’implementazione della VDI per le neobanche

• Miglioramento dell’esperienza del cliente: le neobanche possono offrire un’esperienza di onboarding senza soluzione di continuità, eliminando la necessità di verificare manualmente i documenti e di recarsi di persona. Questa esperienza priva di attriti aiuta ad attrarre e trattenere gli utenti esperti di tecnologia che danno priorità alla convenienza.
• Maggiore sicurezza: l’implementazione di una solida soluzione IDV riduce al minimo il rischio di attività fraudolente, garantendo che solo i clienti legittimi accedano ai servizi di neobank. Le soluzioni IDV avanzate utilizzano il riconoscimento facciale, la verifica dell’autenticità dei documenti e la tecnologia biometrica per garantire una valida prova di identità.
• Conformità normativa: le neobanche devono rispettare le normative KYC per prevenire il riciclaggio di denaro, le frodi e il finanziamento del terrorismo. Integrando la VDI nelle loro operazioni, le neobanche possono snellire i processi di conformità, riducendo le possibilità di incorrere in multe e sanzioni normative e salvaguardando la loro reputazione.
• Risparmio di costi e di tempo: i metodi tradizionali di verifica dell’identità prevedono controlli manuali, archiviazione di documenti e lunghi processi. Implementando una soluzione IDV automatizzata, le neobanche possono ridurre significativamente i costi operativi e accelerare il processo di onboarding, consentendo loro di scalare in modo efficiente.

Selezione della giusta soluzione IDV per le nuove banche

Nella scelta di una soluzione VDI, le neobanche devono considerare una serie di fattori per assicurarsi di trovare l’opzione più adatta alle loro esigenze specifiche:

Sicurezza dei dati

Le neobanche gestiscono dati sensibili dei clienti, quindi la protezione dei dati è una priorità assoluta. La soluzione IDV scelta deve essere conforme agli standard del settore e utilizzare algoritmi di crittografia forti per salvaguardare le informazioni dei clienti.

Integrazione tecnologica

La soluzione IDV deve essere perfettamente integrata nell’infrastruttura esistente della neobanca. La compatibilità con i sistemi e le API esistenti è fondamentale per evitare interruzioni e garantire un processo di implementazione senza intoppi.

Precisione e affidabilità

Risultati di verifica accurati e affidabili sono fondamentali per ridurre al minimo i falsi positivi e negativi. La soluzione IDV scelta deve essere in grado di gestire diverse fonti di dati, come documenti ufficiali, database, dati biometrici e rilevamento della vitalità, migliorando l’affidabilità dell’intero processo di verifica.

Scalabilità

Con l’aumento della base clienti delle neobanche, la soluzione IDV deve essere scalabile per gestire volumi di verifica crescenti senza compromettere le prestazioni o la qualità. La flessibilità e l’adattabilità sono fondamentali per far fronte alla crescita futura e alle mutevoli esigenze aziendali.

Conclusione

Le neobanche hanno rivoluzionato il settore finanziario e il loro successo dipende dalla fiducia, dalla sicurezza e dalla conformità normativa. Le soluzioni per la verifica dell’identità consentono alle neobanche di offrire un’esperienza cliente senza soluzione di continuità, di ridurre i rischi di frode e di soddisfare i requisiti normativi. Scegliendo con cura una soluzione IDV che dia priorità alla sicurezza dei dati, all’integrazione, all’accuratezza e alla scalabilità, le neobanche possono prosperare nel panorama digitale, attirando e fidelizzando i clienti e garantendo al contempo un’esperienza bancaria sicura e conforme.