{"id":7262,"date":"2023-04-18T18:17:42","date_gmt":"2023-04-18T16:17:42","guid":{"rendered":"https:\/\/alicebiometrics.com\/?p=7262"},"modified":"2023-04-18T18:17:42","modified_gmt":"2023-04-18T16:17:42","slug":"como-e-que-a-regtech-ajuda-a-prevenir-o-branqueamento-de-capitais","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/alicebiometrics.com\/pt-pt\/como-e-que-a-regtech-ajuda-a-prevenir-o-branqueamento-de-capitais\/","title":{"rendered":"Como \u00e9 que a RegTech ajuda a prevenir o branqueamento de capitais?"},"content":{"rendered":"\n<p>O branqueamento de capitais \u00e9 <strong>&nbsp;uma preocupa\u00e7\u00e3o crescente<\/strong> para as institui\u00e7\u00f5es financeiras e autoridades reguladoras em todo o mundo. \u00c0 medida que os criminosos se tornam cada vez mais sofisticados nos seus m\u00e9todos de branqueamento de capitais, as empresas precisam de procurar formas inovadoras de detectar e prevenir a fraude financeira.<\/p>\n\n\n\n<p>\u00c9 aqui que a RegTech, ou tecnologias reguladoras, entram em jogo. Estas<strong> <\/strong>\u00a0ajudam a prevenir o branqueamento de capitais e outras formas de crime financeiro atrav\u00e9s da utiliza\u00e7\u00e3o de solu\u00e7\u00f5es tecnol\u00f3gicas inovadoras e automatizadas. Estas solu\u00e7\u00f5es podem incluir an\u00e1lise de dados, intelig\u00eancia artificial e aprendizagem de m\u00e1quinas para <strong>detectar padr\u00f5es suspeitos de actividade financeira e ajudar os peritos em conformidade<\/strong>. Al\u00e9m disso, as tecnologias reguladoras podem melhorar a efici\u00eancia e transpar\u00eancia no processo de conformidade, facilitando a recolha e an\u00e1lise de dados, reduzindo assim a exposi\u00e7\u00e3o ao risco na luta contra o branqueamento de capitais.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Quais s\u00e3o os tipos de RegTech?<\/h2>\n\n\n\n<p>Estamos num momento de explos\u00e3o no ecossistema regtech, pelo que o mapa deste tipo de tecnologia \u00e9 altamente vari\u00e1vel. Embora possamos encontr\u00e1-los centrados no KYC (<em>conhecer o seu cliente<\/em>) ou aqueles que prop\u00f5em ferramentas contra<strong> o terrorismo e crimes como o branqueamento de capitais<\/strong> e que se concentram na consist\u00eancia administrativa usando <em>reporting<\/em> e AML (<em>anti-lavagem de dinheiro<\/em>).<\/p>\n\n\n\n<p>Se olharmos para o campo tecnol\u00f3gico, podemos enquadr\u00e1-los da seguinte forma:<\/p>\n\n\n\n<p>Ciber-seguran\u00e7a<\/p>\n\n\n\n<p>Ficar longe do cibercrime, salvaguardar dados, ficar longe de <strong>&nbsp;roubo de informa\u00e7\u00e3o<\/strong> \u00e9 vital para as pessoas que lidam com dados sens\u00edveis. Em particular, os bancos precisam de sistemas seguros para prevenir e agir contra hackers e cibercriminosos.<\/p>\n\n\n\n<p>Identifica\u00e7\u00e3o da identidade<\/p>\n\n\n\n<p>Para os fintechs, tanto os bancos tradicionais como os bancos online, confiar em sistemas e processos de confian\u00e7a para <strong>verificar a identidade dos clientes<\/strong> continua a ser um desafio.<\/p>\n\n\n\n<p>Risco e conformidade<\/p>\n\n\n\n<p>Dentro da coer\u00eancia regulamentar, os bancos est\u00e3o a exigir aos executivos apostas mais competentes, fundidas e de menor custo. Enquanto esta classifica\u00e7\u00e3o incorpora diferentes n\u00edveis de perigo, <strong>RegTech<\/strong> tem <strong>diferentes respostas<\/strong> \u00e0 sua disposi\u00e7\u00e3o para as abordar.<\/p>\n\n\n\n<p>Provas digitais<\/p>\n\n\n\n<p>As empresas evidenciadigitais s\u00e3o aquelas que oferecem produtos e servi\u00e7os digitais seguros e fi\u00e1veis aos seus clientes. Estas empresas concentram-se na protec\u00e7\u00e3o da privacidade e seguran\u00e7a dos dados dos seus utilizadores, cumprindo os regulamentos e normas de seguran\u00e7a estabelecidos. Al\u00e9m disso, t\u00eam normalmente sistemas de autentica\u00e7\u00e3o e verifica\u00e7\u00e3o de identidade para assegurar a fiabilidade das transac\u00e7\u00f5es e prevenir a fraude.<\/p>\n\n\n\n<p>Gest\u00e3o fiscal<\/p>\n\n\n\n<p>As empresas de gest\u00e3o fiscal s\u00e3o empresas que aconselham indiv\u00edduos e empresas em mat\u00e9ria fiscal, ajudando-as a cumprir as suas obriga\u00e7\u00f5es fiscais e a optimizar a sua carga fiscal. Estas empresas oferecem software como um servi\u00e7o na prepara\u00e7\u00e3o de declara\u00e7\u00f5es fiscais, planeamento fiscal, defesa contra auditorias fiscais e aconselhamento sobre quest\u00f5es de cumprimento fiscal.<\/p>\n\n\n\n<p>Agrega\u00e7\u00e3o de dados<\/p>\n\n\n\n<p>Centram-se na gest\u00e3o de<strong> volumes de informa\u00e7\u00e3o organizada<\/strong>, grandes dados, informa\u00e7\u00e3o semi-organizada e n\u00e3o-estruturada. Face ao extraordin\u00e1rio aumento de dados devido \u00e0 economia da web, <strong>&nbsp;poderosas ferramentas de pesquisa<\/strong>, s\u00e3o necess\u00e1rias representa\u00e7\u00e3o, armazenamento e pesquisa.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">RegTech e as suas muitas vantagens na preven\u00e7\u00e3o do branqueamento de capitais<\/h2>\n\n\n\n<p>Sem d\u00favida, <strong>RegTech<\/strong> tem sido ben\u00e9fico em proporcionar maior seguran\u00e7a na realiza\u00e7\u00e3o de qualquer transac\u00e7\u00e3o monet\u00e1ria digital, raz\u00e3o pela qual podemos mencionar algumas das vantagens destas ferramentas tecnol\u00f3gicas:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Observa\u00e7\u00e3o e verifica\u00e7\u00e3o r\u00e1pida e f\u00e1cil da identidade<strong> nas transac\u00e7\u00f5es banc\u00e1rias para assegurar a conformidade com os regulamentos legais.<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Maior controlo e detectabilidade da informa\u00e7\u00e3o dos clientes, o que tem um impacto nas rela\u00e7\u00f5es com os clientes.<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Melhoria e redu\u00e7\u00e3o dos ciclos administrativos atrav\u00e9s de programas automatizados.<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Ampliando a adaptabilidade e versatilidade apesar das constantes mudan\u00e7as administrativas.<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Maior liga\u00e7\u00e3o entre a empresa e os \u00f3rg\u00e3os administrativos gra\u00e7as a ferramentas tecnol\u00f3gicas para <\/strong><em>reporting<\/em> e an\u00e1lise de dados.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>As novas tecnologias<\/strong> na inova\u00e7\u00e3o monet\u00e1ria continuar\u00e3o a desenvolver-se, e com elas vir\u00e3o orienta\u00e7\u00f5es de controlo mais essenciais em cada pa\u00eds. A RegTech continuar\u00e1 a contribuir para a luta contra todos os tipos de crimes de branqueamento de capitais, ajudando a proporcionar um sistema financeiro global mais transparente e seguro.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>O branqueamento de capitais \u00e9 &nbsp;uma preocupa\u00e7\u00e3o crescente para as institui\u00e7\u00f5es financeiras e autoridades reguladoras em todo o mundo. \u00c0 medida que os criminosos se tornam cada vez mais sofisticados nos seus m\u00e9todos de branqueamento de capitais, as empresas precisam de procurar formas inovadoras de detectar e prevenir a fraude financeira. \u00c9 aqui que a [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":9,"featured_media":7268,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[58,61,263],"tags":[],"class_list":["post-7262","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-regulacion","category-tecnologia","category-tecnologias"],"acf":[],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v24.7 - https:\/\/yoast.com\/wordpress\/plugins\/seo\/ -->\n<title>Como \u00e9 que a RegTech ajuda a prevenir o branqueamento de capitais? 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